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个人理财在非常短的时间从一个时尚的概念演变成一个时代的需要，中国的和平崛起是在不断积累财富、增强国力的基础上展现出来的，换句话说，也是一个国家理财的过程，还是一个个人理财的过程，这样的理财过程是从一个专业理财技能的积累逐渐形成用一种智慧创造财富的过程。

本书的特点突出了学习与调研、思考与规划、案例与推演、实务与实证四个方面的有机关联，以大学本科在校生为读者群，也期待更多的专家、学者、金融行业的工作者光顾与指导、沟通与交流、宣传与推广，因为，我们需要发现缺陷与不足，需要补充与完善，这应该是一个教育工作者的责任。

我们的目标不仅仅是为了出版一本书，而是为推动个人理财从一门课程向一个专业过渡的实现，因为它顺应全球经济和金融业发展的需要，积极的行动本身就是一种博大的智慧，让我们用智慧创造财富。

章 个人理财概论

节 个人理财策划的概念

第二节 个人理财策划的目的和重要性

第三节 个人理财策划流程中的六个步骤

第四节 个人理财策划方案的组成

第五节 个人理财策划的核心内容

本章小结

本章思考题

第二章 个人理财流程

节 建立客户关系

第二节 客户数据、目标与期望

第三节 分析客户财务状况

第四节 综合个人理财计划——策略整合

第五节 提出个人理财计划

第六节 监控个人理财计划

本章小结

本章思考题

第三章 现金流量管理与财务分析

节 现金流量分析

第二节 现金收支预算

第三节 财务分析

本章小结

本章思考题

第四章 储蓄策划

节 储蓄策划的概念

第二节 储蓄策划工具

第三节 个人储蓄的运用策略

本章小结

本章思考题

第五章 证券投资策划

节 证券投资策划的概念

第二节 证券投资策划工具

第三节 证券投资规划程序

第四节 证券投资分析的主要方法

第五节 证券的投资价值分析

第六节 证券投资收益和风险的衡量

本章小结

本章思考题

第六章 房地产投资策划

节 房地产投资策划基础

第二节 房地产价格的影响因素

第三节 房地产的估价方法

第四节 购房策划

第五节 换房策划

第六节 房地产策划风险管理

本章小结

本章思考题

第七章 教育投资策划

节 教育投资策划概述

第二节 教育投资策划技术

……

第八章 保险策划

第九章 个人税收策划

第十章 退休策划

第十一章 遗产策划

第十二章 我国个人理财业务

参考书目

后记

张颖。对外经济贸易大学金融学院副教授、硕士生导师。多年潜心研究个人理财专业领域，面对不同层面的受众，根据不同的需求，进行个人理财专业的教学与培训。近年来，参与了中央电大个人理财教学科研、中国银行业协会银行从业人员资格考试个人理财科研，社会保障部、中行、建

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书籍介绍

个人理财在非常短的时间从一个时尚的概念演变成一个时代的需要，中国的和平崛起是在不断积累财富、增强国力的基础上展现出来的，换句话说，也是一个国家理财的过程，还是一个个人理财的过程，这样的理财过程是从一个专业理财技能的积累逐渐形成用一种智慧创造财富的过程。

《个人理财教程》的特点突出了学习与调研、思考与规划、案例与推演、实务与实证四个方面的有机关联，以大学本科在校生为第一读者群，也期待更多的专家、学者、金融行业的工作者光顾与指导、沟通与交流、宣传与推广，因为，我们需要发现缺陷与不足，需要补充与完善，这应该是一个教育工作者的责任。

我们的目标不仅仅是为了出版一本书，而是为推动个人理财从一门课程向一个专业过渡的实现，因为它顺应全球经济和金融业发展的需要，积极的行动本身就是一种博大的智慧，让我们用智慧创造财富。